Nízké úrokové sazby i vyšší finanční gramotnost stojí za větším zájmem Čechů o podílové fondy

Podle informací Asociace pro kapitálový trh ČR (AKAT ČR) vzrostl v letošním prvním čtvrtletí majetek, který mají Češi uložený v podílových fondech nabízených v ČR, o 15 miliard na 445,1 miliardy korun. Investice do fondů dlouhodobě rostou a aktuálně jsou na rekordní úrovni. „Pomalu, ale jistě se přibližujeme k zemím, kde má investování delší tradici než v České republice,“ uvádí Jana Brodani, výkonná ředitelka AKAT ČR. „V západní Evropě je běžné, že lidé mají ve fondech zainvestováno až 30 % všech svých finančních prostředků, zatímco u nás je to jen kolem 15 %,“ dodává Jana Brodani.

Nízké úrokové sazby v posledních letech způsobují, že peníze, které leží v bankách na spořicích účtech nebo termínovaných vkladech, ve výsledku mnohdy ztrácejí hodnotu kvůli inflaci. „Je vidět, že dlouhodobě nízké úrokové sazby depozitních produktů nutí lidi hledat jiné alternativy, jak své peníze zhodnotit,“ uvádí Miloslav Kufa, finanční ředitel finanční skupiny Ramfin. Přesto podle něj leží na účtech v bankách v porovnání s podílovými fondy mnohem větší objem finančních prostředků. Rostou však nejen investice ve fondech, ale i počet lidí, kteří své finanční prostředky některému fondu svěří. „S rostoucím objemem peněz ve fondech roste i počet investorů, takže peníze v některém fondu má každý sedmý Čech,“ dodává Miloslav Kufa.

Podle Jany Brodani je příčin rostoucí obliby investic ve fondech několik. Kromě aktuální situace na trhu, kdy nízké úrokové sazby neumožňují dosahovat takového výnosu na bankovních účtech, na jaký byly české domácnosti v minulosti zvyklé, jsou to podle ní rovněž rostoucí finanční gramotnost a kvalitní dohled na trhu. „Penzijní reforma sice nebyla úspěšná, nicméně úspěšně rozšířila finanční gramotnost obyvatelstva tím, že upozorňovala na nutnost odkládat si finanční prostředky na stáří,“ uvádí Jana Brodani a dodává, že velmi důležitým faktorem je také bezpečnost fondového prostředí, které je nejen podstatně regulované, ale i dohlížené Českou národní bankou.