Zlaté euro:
Penzijní připojištění roku 2012

První místo si stejně jako v předchozím ročníku Zlatého eura odnáší Allianz penzijní fond se 79,6 body. Poslední tři roky vždy připsal klientům nejvyšší zhodnocení na trhu a i přes nárůst klientů si zachoval podprůměrnou nákladovost (1,3 %) a druhou nejvyšší kapitálovou přiměřenost (7,8 %). Nově od září 2012 nabízí i on-line náhled na stav účtu.

.

Ani druhé místo se od minulého ročníku nezměnilo a míří za Penzijním fondem ČS. Nadprůměrný výnos (1,84 %) za posledních 5 let je nejvyšší mezi velkými penzijními fondy. Penzijní fond ČS má naopak ze všech penzijních fondů nejnižší náklady příštích období (0,3 %) a druhou nejnižší nákladovost (1,1 % ročně). Penzijní fond ČS získal 77,2 bodů a za vítězem zaostal o necelé 3 body.

 .

Minulý rok čtvrtý, nyní třetí – to je umístění Penzijního fondu České pojišťovny. Dosahuje vyrovnaných výsledků ve všech kategoriích, a nabízí široký rozsah služeb. V průběhu posledního roku spustil on-line náhled na stav účtu pod názvem Klientský portál. Šanci na ještě lepší umístění v soutěži fondu kazí poněkud vyšší nákladovost, naopak v nabídce služeb hraje mezi všemi fondy jednoznačně prim. Celkové hodnocení Penzijního fondu České pojišťovny je 68,3 bodu.

 

Umístění na dalších místech

 Ve třetím ročníku soutěže Zlaté euro soutěžilo letos v kategorii „Penzijní připojištění“ celkem devět penzijních fondů, tedy o jeden méně než loni. Důvodem je sloučení ČSOB PF Progres s ČSOB PF Stabilita. S výjimkou dvou, lze v současnosti u všech penzijních fondů uzavřít penzijní připojištění napřímo, tj. on-line či korespondenčně. Jednoznačně pozitivním posunem je rovněž to, že dnes již každý penzijní fond umožňuje klientovi on-line přístup na penzijní účet. Nejvyšší průměrné zhodnocení za posledních pět let činí 2,95 % (Allianz PF), nejnižší pak 1,38 % (ING PF).  

Kompletní pořadí je uvedeno v následující tabulce.

. .   Unikátní systém hodnocení  

Pro každý penzijní fond jsou spočítány hlavní ukazatele, zejména nákladovost penzijního připojištění, vyplacené provize, které ještě nebyly účetně vykázány v nákladech (tzv. náklady příštích období), výše kapitálové přiměřenosti, průměrné historické výnosy a služby nabízené penzijním fondem. Jednotlivé ukazatele mají různou váhu, každý penzijní fond může získat 0 až 100 bodů.

 

Uvedené komplexní hodnocení penzijních fondů je prováděno pouze v rámci soutěže Zlaté euro a výsledky využívají finančně-poradenské společnosti. Podrobné informace ke kritériím i výsledkům soutěže naleznete v přiloženém souboru či na webových stránkách www.zlateeuro.cz. Další kategorií, jež bude v rámci soutěže hodnocena, je „Povinné ručení“ a vyhlášení výsledků proběhne 11. října 2012.