Dotaz
Nepřipsaná platba ze zahraničí
Dotaz: Dobrý den Vážení, rád bych se informoval na problematiku, kterou nyní řeším se svojí bankou. Bohužel se mi nepodařilo zorientovat v zákonu o platebním styku, nebo je to jinde. Proto doufám, že mi alespoň trochu pomůžete. Měla mi dorazit z Německa platba (SEPA). Nicméně moje banka ji nepřijala a vrátila zpět. O čemž mě zpětně informovali. Jako důvod uvedli rozpor z vnitřní politikou banky. Abych byl konkrétní, jednalo se o výběr peněz z burzy (krytpoměn) , která k tomu využívá německou banku, jak pro příchozí tak odchozí platby. Ještě takový vtip , že na tu burzu jsem již 2x posílal platbu (vklad) přes stejnou banku a tam problém nebyl a když jsem to zmínil v telefonu s mojí bankou, tak prý to také nemělo projít. Podle mě toto není legitimní důvod pro nepřipsání platby. Nebo existuje v zákoně nějaké důvody , kdy toto banka může udělat? Podle mě pouze v rámci AML, a tam by měla nejprve zjistit původ prostředků atd. Navíc se ejdnalo o částku do 1000 Euro. Velice děkuji za radu. Rozhoduji se zda to řešit nějak dále.Odpověď:
Tady je rada jediná - obraťte se se svou stížností k finančnímu arbitrovi. Vidím, že jste v obraze. Finanční anaytický úřad zrušil svou metodickou pomůcku, kterou navádal banky, příp. jiné osoby povinné podle zákona AML, aby hlásily takové obchody. Nyní se nic nehlásí a také IV. směrnice tak trochu kryptoměny "vzala na milost". Zde se o anonymní obchod nejednalo, když Vaše banka peníze přijala jako SEPA. Tzn. že ji německá banka musela poslat, protože v SEPA jsou v podstatě jen banky......
Otakar Schlossberger
Zobrazit všechny dotazy
