Dle představ orgánů EU tak má dojít k omezování prostoru pro praní špinavých peněz a dalších prostředků z trestné činnosti. Dalším důvodem k informační povinnosti bank je omezování daňových úniků. Právě nekontrolovaný přesun finančních prostředků do cizích zemí a ukládání těchto prostředků u zahraničních bank bylo oblíbenou činností a prostředkem pro osoby páchající tento typ trestné činnosti.
Typickou destinací pro prostředky získané pochybným způsobem se tradičně stávaly banky ve Švýcarsku, Lucembursku, nebo banky Kyperské. Nově tak budou i tyto banky shromažďovat údaje o svých klientech ze zahraničí a tyto poskytovat finančním úřadům v zemích odkud tito klienti pochází.
Náš finanční úřad tak zjistí, například od finančního úřadu z Německa či Švýcarska, že ti a ti občané mají v těchto zemích otevřené účty. Současně pak bude zjištěno, že tento člověk vykazuje a přiznává v ČR jen minimální příjmy, ačkoliv na svém účtu má vysoké prostředky. Díky těmto velmi důležitým informacím tak získají úřady či policie přehled o toku finanční prostředků či jejich možného původu.
Do budoucna tak účet ve Švýcarské bance nebude poukázkou na bezpečné uložení nelegálně získaných finančních prostředků a hodnot. To samé pak bude platit v případě cizinců, kteří mají své účtu u tuzemských bank.
Nyní je už třeba zajistit, aby takto získané informace o konkrétních osobách neunikali z úřadů ani z policie, jak je tomu v současné době často běžné. Zneužívání údajů v rozsahu jakého jsme nyní svědky, může vést k masovému poškozování práv a soukromý i nevinných a bezúhonných občanů. Tak jak v jiných případech i toto opatření má své dvě strany mince. Důležité je, aby tato nová opatření byla využívána pouze pozitivně za účelem stíhání trestné činnosti či daňových úniků a nikoliv ke šmírování či vydírání lidí.
