Lidé část však za tento schodek na účtu vůbec nemohou. Platí totiž kartou v době, kdy ještě mají dostatek zůstatku na účtu, ale v mezidobí už se jim strhává nějaký příkaz a současně jim banka povolí platbu kartou a neohlásí, že je na účtu nedostatek finančních prostředků. Klient pak je v dobré víře, že vše proběhlo bez problémů a částka byla řádně zaúčtována a na účtu má ještě prostředky. Velké překvapení však je, kdy následně obdrží od banky urgenci s pokutou za nedostatek finančních prostředků na svém účtu. To se stalo i našemu čtenáři.
Stížnost čtenáře:
Dobrý den,
stala se mi velice nepříjemná věc, která otřásla mou spokojeností s mojí bankou. Takovéto chování a reakci banky jsem skutečně nečekal. Platil sem na benzínce kartou. Věděl sem, že mám na účtu 1300 korun zůstatku a platil jsem tisícovku. Částka na účtu by mi tak bez problémů stačila na zaplacení celé útraty na benzínce. Mezitím si však banka strhla poplatky a odečetlo se asi 150 korun jako trvalý příkaz. Tím jsem se dostal platbou na benzínce do mínusu. I přesto banka povolila platbu a já byl v pohodě, že vše proběhlo bez problémů. Na účet si v autě nevidím, takže to ani nemůžu kontrolovat.
Včera mi přišel dopis z banky, že se mě snažili telefonicky a SMS kontaktovat s tím, že nemám na účtu dostatek finančních prostředků a jsem tudíž v mínusu. Mě přitom stoprocentně nic nepřišlo, jinak bych ten rozdíl nepodstatných 200 korun už dávno zaplatil. Tak a teď mi dorazil dopis, kde po mě chtějí pokutu 250 korun! Přitom celá ta situace byla chyba banky a ne moje. Já jsem platil kartou, a pokud byl na účtu nedostatek peněz, neměla banka transakci povolit pro nedostatek prostředků na účtu. Proč a z jakého důvodu mám platit za chybu někoho jiného?
Odmítl jsem tedy pokutu zaplatit. Na účet jsem jinak už poslal rozdíl 200 korun, takže tam už žádný schodek není, ale zásadně odmítám platit jakoukoliv pokutu. Podal sem tedy ke své bance reklamaci a budu bojovat za svoje práva a proti svévoli banky, kterou se hodlám hned po vyřešení věci zbavit a přejít ke konkurenci.
