Účastníci
Celkem spořilo u penzijních společností na penzi k 31. 12. 2013 ve III. pilíři 4 961 201 účastníků (4 870 174 v transformovaných fondech a 91 027 ve fondech účastnických) a ve II. pilíři 81 962 účastníků. Na konci roku 2012 si na penzi spořilo 5 150 415 účastníků (jedná se pouze o transformované fondy ve III. pilíři, II. pilíř ani účastnické fondy III. pilíře tehdy ještě neexistovaly).
V transformovaných fondech III. pilíře, které jsou od 1. 1. 2013 pro nové zájemce uzavřené, pokračuje přirozený pokles účastníků. Lidé si z nich peníze vybírají nebo přestupují do účastnických fondů, kterým účastníci přibývají – ve čtvrtém čtvrtletí se v nich počet účastníků zvýšil o 46,7 %.
Příspěvky
Penzijní společnosti spravovaly k 31. 12. 2013 ve svých fondech prostředky v celkové výši 282,300 mld. Kč, z toho ve III. pilíři 281,965 mld. Kč (280,700 mld. Kč v transformovaných fondech a 1,265 mld. Kč ve fondech účastnických) a ve II. pilíři 346 mil. Kč[1].
Ve srovnání se 3. čtvrtletím 2013 vzrostly spravované prostředky ve všech typech fondů celkem o 7 %, tedy o 17 mld. Kč. Meziročně vzrostl objem spravovaných prostředků ve III. pilíři o 14,3 %, tj. o 35,371 mld. Kč.
Průměrný měsíční příspěvek účastníka penzijního připojištění ve III. pilíři dosáhl k 31. 12. 2013 výše 568,- Kč, tj. o 22% více, než na konci roku 2012. Průměrný příspěvek účastníka v nových účastnických fondech III. pilíře činil 749,- Kč měsíčně. Takové nárůsty ukládaných částek souvisí s novým nastavením státního příspěvku platným od 1. 1. 2013, které motivuje občany k vyšším úložkám na stáří.
Příspěvky zaměstnavatele
Příspěvek zaměstnavatele pobíralo k 31. 12. 2013 ve III. pilíři ke svému penzijnímu připojištění (transformované fondy) nebo doplňkovému penzijnímu spoření (účastnické fondy) celkem 990 615 účastníků, tj. 20 % z celkového počtu. Průměrný příspěvek zaměstnavatele na penzijní připojištění činil 705 Kč měsíčně a na doplňkové penzijní spoření 905 Kč měsíčně.
Struktura portfolia fondů
V transformovaných fondech III. pilíře tvořily k 31. 12. 2013 portfolio fondů z 86,7 % dluhopisy, z 10,4 % prostředky na účtech, vč. termínovaných vkladů, z 1,6 % akcie a podílové listy, a z 1,3 % ostatní investice.
Hospodářský výsledek fondů
Celkový kumulovaný hospodářský výsledek fondů penzijních společností k 31. 12. 2013 dosáhl 4,678 mld. Kč, přičemž 99 % zisku zatím vytvořily transformované fondy vzhledem k postupnému a spíše pomalejšímu náběhu nových typů fondů v průběhu loňského roku. Oproti 3. čtvrtletí 2013 vzrostl zisk o 861 mil. Kč, tedy o 22 %.
Hospodářský výsledek penzijních společností
Hospodářský výsledek penzijních společností vykázal k 31. 12. 2013 celkovou ztrátu ve výši 282 mil. Kč (netýká se hospodaření fondů, majetek penzijních společností a fondů je oddělený), která vznikla především v důsledku transformačních nákladů III. pilíře a zřizovacích nákladů na nové fondy II. pilíře, které si vyžádala penzijní reforma. Svým způsobem k tomuto výsledku přispěly také nízko nastavené zákonné poplatky za obhospodařování fondů, které z fondů penzijních společností činí prokazatelně nejlevnější investiční produkt na trhu. Není proto překvapivé, že je to nejhorší výsledek od roku 1995, kdy kumulovaná ztráta v odvětví dosáhla 135 mil. Kč v souvislosti se zřizovacími náklady na zavedení penzijního připojištění se státním příspěvkem.
Předdůchody
K 31. 12. 2013 se předdůchod vyplácel 274 osobám a jeho průměrná výše činila 9 185,- Kč.
