Životní situace:
Mezi poradcem a zprostředkovatelem je rozdíl

Instituce pro tuto životní situaci

Finanční arbitr

Česká národní banka

Lidé vůbec nerozlišují mezi finančním poradcem a pojišťovacím nebo investičním zprostředkovatelem. Jedná se přitom o jiné činnosti s jinou náplní, funkcí a kontrolou.




Zatímco finanční poradce má za úkol klientovi nejen poradit, ale také porovnat nabídky daného produktu či služby několika poskytovatelů, tyto vyhodnocovat a analyzovat. V případě zprostředkovatele se jedná o zprostředkování konkrétní investice nebo pojistky. Investiční nebo pojišťovací zprostředkovatel tak mají za úkol prodej konkrétního produktu poskytovatele, kterého zastupují. V praxi se však tyto hranice při poskytování služeb stírají a často nelze rozlišit, zdali jde o poradce nebo zprostředkovatele.




Témata k této situaci:

Pojištění

Nenašli jste v životních situacích řešení svého problému?

Zeptejte se našich poradců